近两年来，原本依赖地下钱庄、银行卡和虚拟货币洗钱的犯罪分子，开始将触角伸向外贸、粮油、烟酒等等民生领域。他们利用涉诈资金购买货物再转卖，以此完成资金“洗白”，这是一种被称为‘实物跑分’的新型洗钱模式。

多数商户为无意中卷入涉诈交易，但商户的银行账户有被警方冻结的风险，可能导致资金链断裂。粮油从业者要提高警惕，小心“购粮油洗钱”新套路，避免沦为诈骗链条中的受害者。

近日，宁波鄞州一家粮油店老板遭遇涉诈洗钱新套路：有人上门开口就要57箱花生油，没想到到账的货款竟是电诈赃款。

近日

东郊街道粮油店刘老板（化姓）

店里来了一名男子

称公司需要批量采购花生油作为年货

让刘老板添加“公司老板”的微信

后续采购数量、价格

由“老板”线上沟通

刘老板扫码添加后

对方很快发来采购需求

要订57箱某品牌花生油

价格谈妥后定金随即到账

第二天

对方又打来部分货款

并通过某货运平台下单

让司机到店把油拉走

货刚运走

剩余尾款也很快结清

刘老板一共收到货款33205元

这期间

刘老板曾因收货地址在外省多问了几句

对方解释是给外地员工发年货福利

因公司人员近期在宁波

才就地采购

对方主动索要质检报告

流程规范、打款爽快

刘老板的顾虑渐渐打消

直到接到警方电话

刘老板才知道

自己收到的货款竟是涉诈资金

他立即联系所谓“老板”

对方一直不接电话

最后直接删除了微信

鄞州区公安分局东郊派出所

接到线索

一名电诈受害人的涉诈资金

被转入辖区一家粮油店账户

民辅警立即上门核查

经走访排查、调取周边视频

明确了上门添加微信的男子身份

刑侦大队随即展开抓捕

将两名嫌疑人抓获归案

到案后

两名犯罪嫌疑人如实交代了作案经过

按他人安排

以“公司采购年货”为名

上门添加粮油店经营者微信

将商户账户当作接收涉诈资金的通道

近一个月内

两人以同样方式在多地作案

目前

两名犯罪嫌疑人

已被鄞州公安依法刑事拘留

案件正在进一步侦办中

警方提醒

广大个体户、商户老板需注意：

接到陌生大额订单，先核对营业执照与收款账户名称是否一致；尽量走对公账户收款；签订书面合同，保留发货物流单据。对方以“公司在外地、人员在本地”为由要求个人账户收款的，尤其要留心。

如果已经收到这样的货款，立即停止发货，保存好聊天记录、转账凭证和物流单据，第一时间拨打110或96110，并联系开户银行说明情况。账户被冻结的，携带营业执照和交易凭证向冻结账户的公安机关说明情况、配合调查。

来源：中国宁波网  鄞州公安